Uzņēmums Saint-Tech, kas nodarbojas ar augsto tehnoloģiju medicīnas iekārtu piegādēm, 2020. gada janvārī, lai paaugstinātu personāla motivāciju, uzņēmumā A. Consults pasūtīja konsultācijas saviem darbiniekiem par Latvijas pensiju sistēmu un papildu pensijas saņemšanu. Konsultācijas notika uzņēmuma Saint-Tech birojā darbiniekiem ērtā laikā. To rezultātā darbinieki saņēma konkrētu informāciju par savu uzkrāto pensijas kapitālu un pensiju plāna pārvaldnieka darba rezultātiem. Saskaņā ar veiktās finanšu analīzes rezultātiem katrs darbinieks saņēma individuālu pensijas kapitāla un iespējamās papildu pensijas aprēķinu.
Izrādījās, ka viens no uzņēmuma darbiniekiem 2020. gada rudenī sasniegs pensijas vecumu. Veiktās finanšu analīzes rezultātā tika atklāta problēma un iespējamie riski. Darbinieka darba stāžs ir 43 gadi, bet prognozētā pensija – ap diviem simtiem eiro, savukārt viņa 2. līmeņa pensijas kapitāls bija iemaksāts aktīvos, riskantos plānos, kas ir ļoti riskanti tik īsā laika posmā (pensijas saņemšana pēc 10 mēnešiem). Saņemto datu rezultātā darbinieks savu 2. pensijas līmeni pārcēla uz konservatīvu plānu un izpildīja vairākus ieteikumus par pensijas kapitāla palielināšanu. Rezultātā līdz 18.05.2020. nākamā pensionāra uzkrātais pensijas kapitāls 1. pensiju līmenī palielinājās par 53 000 EUR, bet 2. pensiju līmeņa kapitāls konservatīvajā plānā tika maksimāli saglabāts brīdī, kad 2020. gada februārī un martā finanšu tirgus sagruva.
Izrādījās, ka viens no uzņēmuma darbiniekiem 2020. gada rudenī sasniegs pensijas vecumu. Veiktās finanšu analīzes rezultātā tika atklāta problēma un iespējamie riski. Darbinieka darba stāžs ir 43 gadi, bet prognozētā pensija – ap diviem simtiem eiro, savukārt viņa 2. līmeņa pensijas kapitāls bija iemaksāts aktīvos, riskantos plānos, kas ir ļoti riskanti tik īsā laika posmā (pensijas saņemšana pēc 10 mēnešiem). Saņemto datu rezultātā darbinieks savu 2. pensijas līmeni pārcēla uz konservatīvu plānu un izpildīja vairākus ieteikumus par pensijas kapitāla palielināšanu. Rezultātā līdz 18.05.2020. nākamā pensionāra uzkrātais pensijas kapitāls 1. pensiju līmenī palielinājās par 53 000 EUR, bet 2. pensiju līmeņa kapitāls konservatīvajā plānā tika maksimāli saglabāts brīdī, kad 2020. gada februārī un martā finanšu tirgus sagruva.